01. Termo de abertura do projeto
O presente documento tem por fim introduzir as atividades de desenvolvimento da plataforma YJL Stock Monitoring, um sistema de gestão e acompanhamento de investimentos. Abaixo são definidos o escopo do projeto, os critérios de aceitação e de saída, riscos e marcos, delineando as atividades a serem desenvolvidas, bem como as responsabilidades das equipes de desenvolvimento e de gestão.
No universo dos investimentos existem diversos ativos que podem compor a carteira de um usuário, e quanto mais ativos, mais complexo é manter o controle dos ativos. Alguns investidores fazem esse controle através de planilhas eletrônicas – apesar de auxiliar, muitos não têm o domínio da ferramenta ou tempo para construir uma ferramenta de controle ideal.
O software a ser desenvolvido tem como objetivo auxiliar na tomada de decisão dos novos aportes e no acompanhamento dos investimentos. O público alvo é de pessoas de 18 anos ou mais que estejam interessadas em realizar investimentos, independentemente do nível de experiência prévia, possibilitando assim a gestão de investimentos de forma mais prática, clara e acessível.
O sistema tem como objetivo auxiliar o usuário a acompanhar o seus investimentos e na tomada de decisão de novos aportes. O software conta com três entidades de negócio principais para apoiar a atividade que será desenvolvida:
- Ativo: Um ativo individual
- Carteira: Agregação de diversos ativos, em diferentes proporções;
- Perfil de investimento: Atrelado a um usuário, orienta recomendações de investimentos de acordo com o perfil desejado.
O software deve permitir ao usuário as seguintes tarefas, de maneira simplificada:
- Criar e apagar ativos
- Ler e atualizar cotações os ativos
- Criar, ler e apagar carteiras
- Visualizar gráficos de crescimento de cada ativo
- Gerar relatórios:
- Situação dos ativos
- Acompanhamento mensal dos investimentos
- Crescimento de patrimônio
- Investimentos com maior retorno
- Empresas com maior índice de crescimento
- Divisão de segmentos dos ativos
- Divisão dos ativos por tipo
- Imposto de renda
- Procurar recomendações de ativos
- Criar, ler, editar e apagar perfil de investimento
| Nome | Posição |
|---|---|
| YJL Stock Monitoring | Empresa desenvolvedora |
| Clientes | Base de usuários do software |
| N.º | Marco | Parte responsável | Data |
|---|---|---|---|
| 1. | Conclusão do front-end | YJL Stock Monitoring | 18/04/2023 |
| 2. | Entrega final | YJL Stock Monitoring | 27/06/2023 |
O projeto será considerado finalizado quando os seguintes requisitos forem atendidos:
- O banco de dados estiver funcionando;
- Usuário puder registrar seus ativos e múltiplas carteiras de investimentos;
- Possibilidade de gerar relatórios e gráficos de crescimento e evolução.
A verificação de cumprimento desses critérios será realizada pela equipe de gestão do projeto, etapa na qual serão também avaliados a responsividade, usabilidade e adequabilidade do software ao propósito proposto, levando em consideração os objetivos definidos na etapa inicial.
O projeto será definido como concluído no momento em que for realizada a entrega do projeto, com todos os critérios acima atendidos, juntamente com toda a documentação produzida referente às atividades desenvolvidas. O projeto finalizado deverá ser submetido para a avaliação, revisão e posterior aprovação da equipe de gerência.
O projeto será cancelado em caso de desistência do cliente, ou caso o grupo responsável (YJL Stock Monitoring) seja dissolvido, acarretando assim na redistribuição dos integrantes alocados para outros projetos.
Os riscos de desenvolvimento do projeto envolvem a não disponibilidade de uma API existente para consultar os dados de cotações do mercado, o que impossibilitaria a viabilidade do software. Para mitigar esse risco, existe a possibilidade de aprovisionar dados aleatórios, permitindo assim testar as funcionalidades e infraestrutura sem a necessidade de dados reais do mercado de investimentos.
Existem, ainda, riscos externos inerentes ao mercado e ao público alvo, como por exemplo, não haver demanda suficiente para utilização do software; além do risco financeiro, que é de não obter o retorno previsto, o que é mitigado pelo baixo investimento e a utilização de equipamentos próprios dos desenvolvedores. Como estratégias de mitigação, se efetuará um planejamento financeiro de modo a levar em conta possíveis imprevistos e contingências.
Por fim, existe, ainda o risco de desistência por parte do grupo responsável pelo desenvolvimento, o que acarretaria no cancelamento do projeto. Não há ações de mitigação de risco a serem tomadas neste caso.
Para o cálculo dos recursos financeiros iniciais alocados, foi considerada a taxa de juros de 13,65% a.a. Os custos iniciais foram estimados com base no salário da equipe de desenvolvedores e gerentes do projeto, bem como no custo de aquisição de clientes, obtendo um orçamento inicial total de R$ 27.720,00.
Para as despesas com pessoal, levou-se em consideração uma equipe de 5 gestores com salário de R$ 105,00, bem como a equipe de 3 desenvolvedores com salário de R$ 168,00, ao longo de 24 meses.
Para os custos com aquisição de clientes, considerando uma quantidade inicial de 10 clientes, uma taxa de aquisição de clientes estimada em R$ 7,00 por cliente, com um crescimento mensal de 1,33x no número de clientes, e um ticket médio mensal de R$ 29,90, foi calculada a arrecadação estimada a partir da base de clientes a cada mês.
Para o cálculo do valor presente líquido (VPL) foi feita uma projeção para os próximos 24 meses, levando em consideração o tempo necessário para desenvolvimento do projeto, bem como os riscos e benefícios destacados neste documento. A partir dos cálculos, obtém-se o valor presente líquido de R$ 287.445,75 com índice benefício-custo (IBC) de 7,9 e período de retorno igual a 18 meses.
